有效的债务人管理是将债务问题降到更低的比较好的方式。但无论你怎么努力，总会有客户不按时付款。

识别潜在的坏账人并迅速行动

设置你的会计系统来标记逾期账户。您越早采取行动，获得报酬的可能性就越大。

相反，不作为或拖延会降低你获得资金的机会。和所有催收策略一样，明智的判断至关重要。你不想惹恼重要客户，但也不想让其他客户（总会有一些）利用你的业务作为无息收入来源。

处理逾期付款

对于如何处理逾期付款者，没有硬性规定。你的做法可能需要根据你与每位客户的历史以及他们逾期的原因来决定。

主动找出付款延迟的原因

不要指望客户总是先联系你处理付款问题——你要主动出击。首先要解决或消除任何明显的原因，例如：

你的客户从未收到账单，或者货物寄到了错误的地址。这可能是借口，也可能是真正的不付款原因。对于大型公司来说，发票很可能被送到了错误的部门，结果被忽视了。务必在账单逾期后一两天内发送发票副本。你也可以打电话（如有必要）确认账单是正确的人收到的。

您的发票或账单不符合客户的要求。这对大型企业来说可能是个问题，因为这可能让你的账单被压到底层，甚至被完全忽视。核对客户的原始订单，并将任何需求与你的发票记录进行比较。确保你包含所有必要的信息，比如客户的订单号或账户号码，以及下单人或部门的名称。

发票内容不明。您的账单可能没有正确说明交付了哪些商品或服务。同时，确保付款信息清晰，并遵循客户偏好的付款方式。例如，如果你的客户偏好在线支付，务必包含你的账户信息。

你的客户对你的发票或商品和服务质量有问题。如果是这样，尽快解决问题，以达成可接受的解决方案。这样就消除了任何不付款的借口。

你的客户的会计或支付系统出现了故障。这通常可以很快解决——只要这不是导致更严重问题的借口。

你的客户现金流出现问题。如果能协商解决方案，让客户签署同意的还款计划，并明确表示任何部分付款都不算作全额结算。

与你的客户联系

一旦解决了付款障碍，立即与客户直接联系。先礼貌地提醒或询问账单，因为逾期付款可能并非客户的过错，然后根据需要进行后续跟进。

请尝试以下一种或多种后续策略：

个人就诊——面对面会诊通常能解决问题，或确保你获得优先治疗。这也是谈判支付解决方案的机会。也许客户可以用信用卡代替现金支付，或通过约定的分期付款，但务必获得明确的书面理解，任何部分付款都不被视为全额或最终结算。

给客户打电话——你的声音没有面对面那样的直接感，因为简单的电话可能让客户更容易回避或用“支票已经寄出”的经典借口搪塞。

电子邮件——这是比较远的策略，因此也是客户容易忽视或回避的。

及时和坚持是拿到报酬的两大关键。一次拜访、电话或邮件可能毫无成效，但持续的跟进很可能会奏效——一旦客户意识到你不会轻易放弃，他们可能会优先处理你的发票。

雇佣债务催收员或律师

如果实在不行，可以考虑债务催收公司或律师。

试着最后一次联系客户，告诉他们你打算把事情交给律师或催收员——你总可以怪你的“会计师”给你施压。

一旦你交还了债务，客户很可能会意识到你是认真的想追偿债务的。他们通常会立即全额或分期付款。律师或机构的一封信可以起到很大作用。

检查各种催收公司的费用

请你的商业联系人推荐几位专门从事债务催收的催收员或律师，然后比较他们的费用和服务。

费用通常包括固定费用、债务回收的一定比例，或两者结合。了解具体费用涵盖哪些内容，并检查是否有额外费用。

想想你欠多少钱

追500美元值得吗？收回债务成本更高？有时，为了维护重要的商业关系，适当抵扣少量金额会更好。

如果你在追逐客户的大订单，抵销逾期罚款也可能符合你的更大利益。